超过5万转账新规定

超过5万转账新规定

1、

个人账户超过5万元的现金存取业务，银行即将需要询问并登记资金的来源或用途

2、

个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务，银行应核实客户身份信息，了解并登记现金的来源或者用途

3、

对于大额和可疑的银行转账，银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心

4、

个人银行账户转账涉及大额交易的，银行要形成大额交易报告并上报。

超过5万转账新规定

ATM每天只能转账5万元，转账五万元以上需要到银行柜台办理，并且需要借记卡主人的身份证原件和代理人的身份证原件。超过100万银行要核实用途或原询问转账目的防止洗钱。

单日交易限额50000是指每天的转账，交易限额在50000元内，也就是说不论用户当天转账转多少笔，其总笔数金额加起来不能超过50000元。

除此之外还有单笔限额是指每一笔限制在多少钱以内。如果转账单笔限额50000元，则一次最多只能转账50000元。