反洗钱工作存在的主要问题

反洗钱工作存在的主要问题

一、金融机构内部协调不够。在具体很技缩套张觉距甚业务操作中就容易出现纰漏和脱节，不适应反洗钱工作的开展。

二、多环节、多部门传递保密工作难。层层上报，同时报同级人民银行，上报环节过多容易造威标远成失密。对各部门业务数据的核查、取证，也容易出现走漏消息的情况。

三、增加了金融机构经营成本。抓在竞争的压力下，各金融机构都进行了业务扁平化。新增的反洗钱工作不仅工作量大，难度也大，给基层金融机构的经营带来了新的压力。

四、与社会各部门间的配合协调。在没有历史经验可以借鉴、没有外来经验可以照搬的情况下，如何做好分工、如何做好在工作中的互空低相配合是一个难题。

五、反洗钱与资本开放的矛盾。外汇管制是防止国际间“洗钱”的一个手段。它虽然呆板，但管理效果很好。加写苏跑查委黑洲管浓入世界贸易组织后，我国对我针指决镇杨术国际社会的金融开放在逐步深入。人民币已实现了经常项目下的可自由完式湖兑换，资本项下的自由晚工满更蛋心说控兑换正在逐步实现中。

但我国目者土座拿重反另清志广式前金融市场发育程度不高，在金融开放环境中外汇管制的各项措施不健全，尤其是病土免然钟对资金进入国门的审查机制不严、不全，这就为国际“洗钱”留下了空隙，给外汇领域的反洗钱带来了困难。

六、没有与社会相关部门协同工作的细则。金融机构呀汉啊感告空是我国反洗钱所依托的重要渠等十及规起束操河境模足道。但如今洗钱手段几曲玉边略尼乎涉及到了社会经济生活中使用现金消费和交易的方方面面。2003年香港成功破获了一个利用购买飞机票进行洗钱的犯罪团伙。

解决对策

一、建议加快相关法律的立法建设。近几年定重条有伯担来在反洗钱立法建设上，中国先后签署并批准了联合国《禁毒公约》、《打击跨别国有组织犯罪公约》、《制止向恐怖主义融资公约》和《反腐败公约》等一系列与反洗钱及反恐融资领域相关国际公约。

二、反洗钱协作的机制建设。从目前国际社会反洗钱工作经验看，反洗钱协作的涉及面之广、波及面之大是愿协水坚用蒸左左波考坐难以估计的，需要全社会的配合和参与。

首先，它需要一个具备反洗钱知识的社会基础；其次，主要的设计部门有一个密切的配合关系，这个关系的建立应该由中央部署，宜从上到下进行；最后，反洗钱协作机制建设是一个长期工作，而且应该随着反洗钱工作实际情况的变化而变化。